中國時報【彭禎伶╱台北報導】

金管會近來積極舉辦金融機構的洗錢防制研討會,保險局昨日舉行「強化保險業法令遵循研討會」,其中一項重點是要求保險公司強化洗錢防制,如建置高風險政治人物(PEP)資料庫,並已發函要求保險經紀人、代理人公司要建置洗錢防制及客戶辨識機制,以免保經南紡夢時代 2016 周年慶 代業務員行銷時違反洗錢防制,拖累保險公司。

第四是購買投資型保單等新興保險商品,利用保單連結一般帳戶、無投保上限及靈活取用等特性,再以保單借款或動用帳戶資金,來隱藏資金本質;五為投保產險,再製造事故出險,透過產險保單給付,隱藏資金本質;六為被保險人是制裁對象,以被保險人的資產作為保險標的,投保產險,或利用再保險換取資金。

保險業者透露,兆豐案後國內金融機構都趕快檢視自家客戶及防制洗錢的措施,赫然發現台灣有部分客戶是高風險制裁名單上的人,如某位貿易商因為與北韓有生意往來,被美國列入名單,現在是不少銀行及保險公司的客戶,保險公司 新光三越 桃園站前 2016 周年慶 優惠還請律師研究,若保單滿期,可否支付保險金給該客戶;也有產險公司是承保制裁名單上某人的妻子投保車險,同樣心驚膽戰。

保險局列舉六大可能透過保險洗錢態樣,一是跨境投保高額投資型保單之後,在台處份保單,達到資金實質跨境支付;二是變更要保人,由新要保人來處分保單,取得保價金,同樣也能達到資金移轉;三為長期壽險躉繳保費後,處分保單,以保險給付隱匿資金本質。

兆豐銀行紐約分行違反美國洗錢防制規定遭重罰,金管會擔心20渣打信用卡 2016 週年慶 檔期>高雄SOGO 2016 周年慶 時間玉山 ATT 4 Fun 卡 2016 周年慶 特價>高雄大遠百 周年慶 首七日18年亞太防制洗錢組織(APG)相互評鑑時,會對台灣更嚴格檢視,金管會要求金融業列管高風險客戶名單。

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